年安保險銷售服務有限公司（以下簡稱：年安）在監(jiān)管部門的正確領導和大力支持下，經過17年的發(fā)展和磨礪，已經基本形成具有一定業(yè)務規(guī)模、內部制度管理完善、各項規(guī)章健全，符合監(jiān)管要求的保險專業(yè)代理機構。2019年開始，為使公司更加適應市場發(fā)展需要，年安進行了從業(yè)務規(guī)模型向售后服務型的轉變。從過去專注銷售保單，轉型成為“為所有賣保險的人提供全方位、多角度服務”的管理方式，不斷提高自身的管理能力,優(yōu)化管理制度，強化內控管理。現(xiàn)將年安的經營發(fā)展情況進行簡要匯報，請貴局領導給予檢閱和指導。
一、內控管理情況
（一）組織架構
年安采用三級架構（總公司、省分公司、營業(yè)機構）的管理模式，建立分層級管控和考核機制，規(guī)范下轄各級機構的經營行為，有效指導各級機構及從業(yè)人員的規(guī)范化管理和運營，從根本上提高管理品質及經營效益。
（二）部門設置
公司設有五大部門，通過條線化、精細化、標準化的管理模式，對下級機構進行定向、專項督導，有效保障各機構日常管理的順暢推進。
（三）管理原則
年安采用“三集中”管理原則，嚴格執(zhí)行“業(yè)務集中”、“財務集中”、“人事集中”的管理模式進行下轄分支機構的統(tǒng)一管理。
人事集中：即各級機構的所有人員均嚴格按照核定的行政編制辦理上崗和管理考核，下屬分支機構未經批準不得聘用任何人員。
財務集中：分支機構的結算由總公司計劃財務部集中管理，網銀U盾按要求提交總公司資金管理室管理；未經總公司授權，任何機構不可以對外結算。
業(yè)務集中：任何機構和個人未經總公司書面批準或授權，不得以公司或機構的名義簽訂任何協(xié)議和承諾。
（四）風險管控
年安使用OA辦公管理系統(tǒng)、金蝶EAS財務系統(tǒng)進行內部管理，有效規(guī)避人事、財務風險，實現(xiàn)“事事有依據、件件有審批、流程可回溯、責任可認定”的管理閉環(huán)，最終達到提高管理水準的目的。
（五）合規(guī)管控
1、合規(guī)制度管理
在合規(guī)管控方面，公司持續(xù)完善合規(guī)制度體系的建設，確保合規(guī)管控制度覆蓋所有業(yè)務領域和關鍵環(huán)節(jié)，務必將各項業(yè)務制度的合規(guī)管理要求嵌入業(yè)務流程。同時，制度明確了各級機構、部門、崗位和人員的職責權限，加強分工和授權管理，強化重要崗位關鍵人員管理，嚴防利益輸送和道德風險，管住人、看住錢，筑牢制度的防火墻。
2、專職專崗合規(guī)管理
總公司設置督察合規(guī)崗、外聘法務人員，專項負責公司各機構日常合規(guī)督查管理工作，定期對各版塊工作進行審查，發(fā)現(xiàn)問題及時溝通和整改，勢必做到風險事先防控、依法合規(guī)經營。
督查合規(guī)崗要求各機構按照實際發(fā)生的業(yè)務事項進行會計核算、編制財務報告，不得以虛假的業(yè)務事項或者資料進行會計核算，保證業(yè)務財務信息真實、準確、完整；嚴格執(zhí)行履職回避制度，保證從業(yè)人員履職獨立性，存在潛在利益沖突的崗位不得由一人兼任。
同時要求各機構積極宣導合規(guī)理念，不斷加強對從業(yè)人員的教育培訓，普及法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，教育督導從業(yè)人員自覺遵守職業(yè)道德和行為準則，營造風清氣正的行業(yè)氛圍。
3、定期自查自糾，嚴防合規(guī)風險底線
為抓實抓好年安的合規(guī)風險領域相關工作，公司根據監(jiān)管各個階段性的合規(guī)要求召開專項工作會議，統(tǒng)籌組織開展各項風險排查工作，結合實際情況制定方案，通過自查自糾、有獎舉報等多種途徑方法，聚焦重點機構、重點人群、重點問題進行各類合規(guī)風險的深入排查。
每一次的合規(guī)風險自查都嚴格要求各機構從業(yè)人員嚴格按照宣傳工作部署和要求統(tǒng)一思想認識，壓實工作責任，從源頭上遏制保險中介領域有關風險，堅決杜絕反洗錢、代理退保、假保單、違規(guī)招聘實習大學生、違規(guī)銷售非保險金融產品、侵害個人信息權益等法律法規(guī)不允許的違規(guī)行為出現(xiàn)。
4、合規(guī)審計
年安每年都會聘請專業(yè)的審計稽核單位對公司各部門和各省機構進行經營活動和財務賬目的合規(guī)審計。同時建立合規(guī)審計制度，形成完善的保險業(yè)務違法違規(guī)行為責任追究機制，全面將各項制度措施落實到部門，責任到個人。
后續(xù)工作中，公司將持續(xù)加強下轄所有機構合規(guī)管理的指導和監(jiān)督工作，夯實合規(guī)管理。堅持不懈的開展合規(guī)培訓，督促各機構提高對內控合規(guī)建設重要性的認識，結合日常工作情況，定期組織開展風險排查經營過程中的風險點，及時彌補和整改工作中出現(xiàn)的風險和管理疏漏，嚴防各類合規(guī)風險，不斷提升年安的合規(guī)經營水平。
（六）機構建設
2005年-2013年，年安以合法、合規(guī)為準則開展業(yè)務經營活動的同時也在不斷的優(yōu)化業(yè)務結構和豐富機構的組成，在云南省各地州均鋪設了地市級機構和營業(yè)部，力爭樹立樣板項目工程，以更大的維度提升自身服務水準及業(yè)務規(guī)模。
由于2019年前年安的業(yè)務處理流程基本依靠系統(tǒng)加人工，過程繁瑣還需反復校驗，未實現(xiàn)全流程辦公；雖然全國機構陸續(xù)設立，但實際在2020年之前，大部分省分剛成立，公司在大量的選人育人，業(yè)務量也無明顯起色，整體處于較為粗放的發(fā)展模式，服務質量和處理效率急需提升。
2020年起，在銀保監(jiān)的正確指導下，以信息化建設為中心，同時公司借助外腦，聘請了職業(yè)經理人，優(yōu)化人員崗位，充分運用信息化賦能，順應市場轉變，公司經營方式公司取得了快速的發(fā)展。
截止2023年4月，經中國銀保監(jiān)會批準，年安在全國范圍內共設立機構171家，除法人機構外，有30家省級分支機構，三級機構云南115家、省外25家。
通過不斷完善內部管理機制，加強各地省分的直接管理，有效推進和落地當?shù)貥I(yè)務，促進年安長期的穩(wěn)健發(fā)展。
（七）從業(yè)人員管理
截止2023年4月年安全國共有執(zhí)業(yè)登記人員7866人，業(yè)務人員7641人，高管147人、行政人員126人。
1、管理人才的引進
年安在全國各機構人才的篩選、儲備和培養(yǎng)方面經歷了較長時間的培育和沉淀過程。從2020年開始，年安在加大信息化建設的同時，全面梳理各條線管理架構，引進更加年輕化、高素質的專業(yè)人才，并從中篩選有能力、有資源的人員派往全國各省進行機構的重建和整頓。
在對儲備干部的培育過程中，年安會進行系統(tǒng)的培訓和考試，在儲備干部對年安的管理模式以及監(jiān)管法律法規(guī)的熟悉掌握之后，才可作為備選負責人參加高管的相關考核，并向監(jiān)管進行相關材料報備，報備通過后成為正式的機構負責人，負責機構日常的合規(guī)管理和業(yè)務經營。
年安在向全國各機構培養(yǎng)和輸送管理人才時，均嚴格按照監(jiān)管關于高級管理人員履職回避的相關要求執(zhí)行，在此過程中也認識到了履職回避對一個公司內控管理的重要性。通過履職回避的機制樹立職業(yè)經理人的經營意識，機構和隊伍不是個人的，而是公司的，這從長遠意義上切實改變了公司內部的管理風氣和從業(yè)自律性。
2、完善從業(yè)人員管理制度
在公司的經營發(fā)展過程中，相繼出臺并完善了一系列關于從業(yè)人員管理的規(guī)章制度，如《銷售人員管理規(guī)范》、《銷售人員管理辦法》、《展業(yè)管理制度》等相關文件，制度的日趨規(guī)范讓年安的人員管理工作更加科學、規(guī)范及高效，同時也大大提高了工作效率。其服務品質及經營績效在制度的約束下得到顯著提高。
3、銷售從業(yè)人員銷售資質分級分類管理
近期根據各地監(jiān)管要求，公司已開始推進保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質分級分類的培訓及考試的相關工作。在后續(xù)工作中，年安將在監(jiān)管部門的帶領下督導全國各機構有序推進銷售從業(yè)人員資質分級分類工作，同時建立健全年安的從業(yè)人員銷售能力資質分級分類和銷售產品授權管理實施細則，根據監(jiān)管要求做好公司的培訓及相關管理工作。
4、薪酬績效和考核激勵管理
公司制定了“基本法”，即《銷售人員管理辦法》，明確規(guī)范了銷售人員的展業(yè)、晉升、薪酬績效、考核標準、銷售人員的聘用及異動、工作職責、福利、傭金計算方式以及獎懲等各個方面。“基本法”為銷售人員樹立了明確的目標導向標準，全面規(guī)范了銷售人員的展業(yè)行為，也滿足了公司對銷售人員管理和規(guī)范的需要。“基本法”中的伯樂津貼激勵業(yè)務團隊持續(xù)增員，效果顯著，業(yè)務發(fā)展也得到了質的提升。
在后續(xù)工作中，年安將組建高質量的銷售隊伍，督導各機構把展業(yè)和增員結合起來，積極組織各渠道和人員的業(yè)務落地。
通過對加入人員持續(xù)不斷的教育培訓，獎優(yōu)罰劣，運用公司基本法中的晉升、降級及獎勵等機制，建立良好的激勵機制，定期推出考核獎懲激勵政策，不斷提高工作效率，激發(fā)各級員工的主動性、積極性，營造一個工作嚴謹高效也充滿奮發(fā)向上的工作氛圍，推動年安的業(yè)務在“量”的基礎上實現(xiàn)“質”的優(yōu)化。
（八）培訓管理
根據監(jiān)管規(guī)定和公司發(fā)展對人員素質的具體需求，公司根據《銷售從業(yè)人員銷售資質分級分類管理》相關要求為培訓重點完善了《年安保險銷售服務有限公司從業(yè)人員教育培訓工作管理規(guī)定》，制定科學可執(zhí)行的培訓計劃，確定從業(yè)人員隊伍素質技能的提升方向。從人事行政部安排培訓專崗主抓公司各條線管理崗位和從業(yè)人員的培訓工作，嚴格執(zhí)行對從業(yè)人員的崗前培訓和繼續(xù)教育工作，分階段有計劃有針對性的開展相關培訓，持續(xù)提升銷售人員合規(guī)守法意識與誠信規(guī)范展業(yè)理念。
- 培訓內容
培訓內容涉及崗前培訓（包括公司發(fā)展史、公司文化、保險的作用及功能、相關法律法規(guī)知識、公司的保險產品和條款、公司內控制度、合規(guī)知識等）；再教育培訓（包括法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章制度、從業(yè)規(guī)則標準、職業(yè)道德規(guī)范，以及保險產品知識、銷售技能、風險與保險理論知識、金融知識等保險監(jiān)管機構認可的其他課程）；以及根據國家及監(jiān)管部門下發(fā)的相關政策、法律法規(guī)及通知安排的不定期專題培訓。
- 培訓形式
堅持“統(tǒng)一規(guī)劃、分級管理、考訓結合”的原則，充分依托互聯(lián)網和移動終端，結合釘釘、微信的移動學習、反復回看等培訓模式，形成全方位、高效率的培訓組織實施體系，切實提高從業(yè)人員素質技能。
同時，指定專人負責培訓考評和驗收，準確掌握銷售員工的學習程度，及時調整培訓計劃，促進參訓人員對培訓內容的掌握。對未及時參加培訓的給予通報批評并跟進學習結果，以保證培訓效果。確保從業(yè)人員和內勤人員每人每年培訓時間均不得少于30小時。對于長期業(yè)務不穩(wěn)定的從業(yè)人員進行及時溝通交流，加強思想動態(tài)的管理及業(yè)務培訓。
同時，公司對標平安保險等大公司健全的培訓和管理體系，組織每日晨會、周會、月例會、半年會議，匯報總結工作內容，及時溝通反饋經營和展業(yè)過程中出現(xiàn)的問題，集中處理協(xié)調解決。
- 培訓檔案管理
結合線上或線下的培訓方式，公司為每一個銷售人員建立紙質培訓檔案或電子培訓檔案。內容應包括：培訓課程主題、培訓時間、培訓時長、培訓地點、參訓人員名單、身份證號、簽到表、培訓考核結果、培訓現(xiàn)場照片等。檔案管理者需對保存的員工培訓檔案做定期整理維護，方便調閱。
二、業(yè)務管理情況
（一）業(yè)務管理模式
公司的業(yè)務管理以合規(guī)為核心，圍繞著機構管理、人員管理、產品管理、財務管理及信息化系統(tǒng)管理五大板塊，結合公司實際業(yè)務情況開展具體工作。
機構管理方面，年安采用總公司、省分公司、營業(yè)部三級平行架構管理模式，分設五個垂直管理條線，分層級、分條線管控和考核機制，下發(fā)各類管理制度規(guī)范各級機構的經營行為，定期對機構提供培訓指導，幫助各級機構規(guī)范化運營，從根本上提高管理品質及經營效益。
財務管理方面，公司同樣采取財務集中管理模式，一方面全國各級分支機構均使用同一套金蝶EAS財務管理軟件，另一方面分支機構的資金結算均實行集中管理，網銀U盾按要求提交總公司資金管理室管理；未經總公司授權，任何機構不可以對外結算。
（二）合作保險公司
截止目前，與年安簽署合作協(xié)議并產生業(yè)務的保險公司，全國共有50多家，其中云南省內合作保司30家，如人保、平安、太平洋、國壽財險、大地、永誠、中華聯(lián)合、華泰等各大保險公司均與年安保持有長久穩(wěn)定的合作關系，公司擁有廣闊的業(yè)務渠道網絡，為年安各省的經營發(fā)展奠定了良好的市場基礎。
三、信息化建設情況
年安的信息化系統(tǒng)建設始于2009年，一直在不斷的實踐摸索中前進，初期目的在于實現(xiàn)業(yè)務數(shù)據管理的簡便化。自2019年開始，公司確立了業(yè)務操作全流程線上化與自動化的目標，引入并啟用了業(yè)務核心系統(tǒng)和金蝶財務軟件，在各平臺、系統(tǒng)之間通過對接，實現(xiàn)了數(shù)據自動傳輸、費用自動計算、憑證自動生成，極大便利了公司的業(yè)務發(fā)展。
2020年，年安的信息化工作得到了進一步的發(fā)展和完善，共制定并下發(fā)了各項管理制度文件十余份，系統(tǒng)各項功能模塊配置趨于齊全，涵蓋業(yè)務出單、手續(xù)費支付結算、機構與人員管理、協(xié)議管理、數(shù)據統(tǒng)計分析、財務管理等功能，系統(tǒng)架構清晰，業(yè)務集中交互，多條線協(xié)同處理，使各機構實現(xiàn)了業(yè)務全流程標準化、線上化、自動化的規(guī)范模式。
自2021年1月接到最新印發(fā)的《保險中介機構信息化工作監(jiān)管辦法》（以下簡稱《辦法》）后，年安就組織全公司上下進行了針對性的學習，并成立了信息化管理委員會，根據《辦法》要求，對系統(tǒng)及管理制度進行了升級與整改；同年6月16日取得了專業(yè)測評機構出具的測評報告，系統(tǒng)通過了國家信息安全等級保護三級認證；同年12月，在監(jiān)管部門各位領導的指導幫助下，年安信息化系統(tǒng)通過了由云南銀保監(jiān)局及云南保險行業(yè)協(xié)會組織的信息化建設審查驗收。
信息化系統(tǒng)的使用，使得公司用系統(tǒng)代替了人工，自動代替了手動，標準化代替了個性化，一方面極大的提升了工作效率，有效降低了機構的運營成本；另一方通過系統(tǒng)和制度規(guī)范了業(yè)務操作流程，夯實了合規(guī)基礎，讓公司在合規(guī)和安全的前提下，做到更規(guī)范、更便捷、更高效的經營管理。系統(tǒng)業(yè)務、財務系統(tǒng)的高效運營，使年安各個機構提升了管理質效，同時顯著增強公司的核心競爭力，這也是年安從2021年開始業(yè)務規(guī)模有了質的飛躍的關鍵因素。
完成信息化建設驗收，只是公司邁入信息化發(fā)展的第一步，年安并未止步于此。自2022年以來，公司根據《辦法》要求，逐步優(yōu)化、上線了多項系統(tǒng)新功能，并與合作保險公司進行了系統(tǒng)對接。目前年安已經與太平洋、大家、華安、華泰、國任等十多家財險公司完成了系統(tǒng)API直連，通過上海保交所平臺完成了與平安財險的系統(tǒng)對接，通過這些技術手段，實現(xiàn)了與保險公司的系統(tǒng)互通、業(yè)務互聯(lián)、數(shù)據對接。下一步，我們還將或已經啟動與人保、大地、紫金等保險公司的互聯(lián)互通，進一步強化信息化系統(tǒng)的作用與優(yōu)勢。
四、服務體系管理
隨著社會發(fā)展，新的保險需求和不同的客戶群體會變得越來越多樣化。年安作為資深專業(yè)保險機構，在提供產品和服務的時候，應該考慮到不同的客戶群體應享受到不同的保險服務。
所以為使公司從銷售型蛻變?yōu)榉招凸?，年安著力打造的是能夠覆蓋客戶全生命周期和全生活場景的保險管理服務體系。持續(xù)豐富保險供給鏈上的產品類型和服務配套，探索“現(xiàn)金給付”與“服務給付”的有效結合路徑。以服務為目的而不是以銷售為目的，可使得年安在保險群體和行業(yè)中具有更高的認可度，以服務到更大范圍的客戶群體。
五、黨建和業(yè)務的雙聯(lián)動
中共年安黨支部經經開區(qū)阿拉街道黨工委批準，于2018年7月20日正式成立。我們緊緊圍繞上級黨委的總體工作思路，深化思想工作，轉變機關作風，加強黨建工作，從反“四風”，轉作風入手，確保廉政之風的形成，樹立良好黨員干部形象。
年安始終牢固樹立抓黨建就是抓發(fā)展的工作導向，認真落實“把方向、管大局、保落實”要求，針對新時期黨建工作的新目標，突出自身特色，創(chuàng)新工作實踐，不斷加強和改進黨建工作，將組織的領導嵌入企業(yè)管理全過程，發(fā)揮高質量黨建在公司高質量發(fā)展中的引領、助推作用，切實將黨建工作的“軟實力”轉化為公司發(fā)展的“硬支撐”。
六、工會賦能
公司以工會建設為中心，為增強員工的集體歸屬感和打造企業(yè)凝聚力，年安為各機構人員不僅提供五險一金，還為員工提供了豐富的福利：免費午餐、帶薪年假、司齡工資、司齡養(yǎng)老金、節(jié)日福利、生日福利、生育、住院慰問、年度體檢、婚喪嫁娶慰問金、工會年終福利等；外派員工則根據職級不同，給予每月500元-6000元的外派費用補貼，以及外派的租房補貼、安家補助費、生活用品購置補助費、回家路費、月度家庭生活補助費等，給外派員工提供了細致周到的福利補助。
同時，為營造公司溫馨“大家庭”氛圍，增強員工的凝聚力和幸福感，年安在長期以來也切實把年安領導層的關懷和工會組織的溫暖送到了生病、受傷等有需要職工的手中和心坎上，及時的進行探望和慰問。工會的福利，極大地鼓舞了各機構職工的工作熱情，提高了公司向心力和凝聚力。下一步，年安工會將在黨和監(jiān)管領導的帶領下，將關愛繼續(xù)送到每一個有需求的員工心中，讓員工真切體會到年安大家庭的溫暖，為建設團結互助、平等友愛、共同前進的社會環(huán)境奉獻力量。
七、公司宣傳片
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